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中國樓市已經(jīng)出現(xiàn)嚴重供求失衡，這是毋庸置疑的。

根據(jù)國家發(fā)改委“城市和小城鎮(zhèn)改革發(fā)展中心”2014年的調(diào)查，各地規(guī)劃的各種新城、新區(qū)建成后，可以容納34億人。

注意，這足以容納34億人的房子，是未來幾年的增量，而且沒有包含大量的小產(chǎn)權(quán)房、集資房。

這是目前的市場狀況。

2、關(guān)于樓市的政策信號

總理在3月15日的新聞發(fā)布會上，向房地產(chǎn)行業(yè)傳遞了溫暖的信號，甚至表示歡迎外國人到中國置業(yè)。

因此，2015年從政策面看，不會有利空，只會有利好。

3、可能出現(xiàn)的房地產(chǎn)救市政策

可能會在2015年大面積實施的房地產(chǎn)救市政策，大概有以下幾個：

政府減少或者停止建設(shè)安置房，從市場上購買或者補貼中低收入人士租房、買房；

減稅，包括首次置業(yè)契稅和二手房交易契稅；

降低首套房甚至二套房的首付；

增加公積金對購房者的支持力度；

從貸款和融資角度，給與開發(fā)商資金支持。

4、房地產(chǎn)救市的影響

救市政策的最終結(jié)果，會讓一線城市和部分強二線城市的樓市迅速回暖，并出現(xiàn)價格上漲。比如深圳，已經(jīng)如此。

5、三四五線樓市

絕大多數(shù)三四五線城市，由于供應(yīng)量巨大，存量足夠用，人口增長緩慢甚至出現(xiàn)流失，因此樓市很難回暖。長遠看也是如此。

6、新時代即將來臨

中國已經(jīng)從“印鈔票保增長”的時代，切換到“印股票穩(wěn)增長”的時代。

前者是通過貨幣超發(fā)，帶來資產(chǎn)泡沫，推動房價上漲，從而產(chǎn)生“購房賺錢”、“不購房恐懼”效應(yīng)，推動城鎮(zhèn)化發(fā)展，從而實現(xiàn)GDP高速增長。

但發(fā)展到今天，貨幣嚴重超發(fā)，企業(yè)負債率畸高，絕大多數(shù)城市住房過剩。所以，這個時代必須結(jié)束。

7、資金流向趨勢

“印股票穩(wěn)增長”是說，國家通過IPO注冊制改革，降低企業(yè)上市門檻，通過直接融資來給企業(yè)“加杠桿”，從而引導(dǎo)社會資金流向?qū)崢I(yè)，激發(fā)大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新的熱潮。在這個時代，樓市資金必然流向股權(quán)市場。所以，樓市的好日子結(jié)束了。

8、看清房市與股市的精準細分

如果說中國人的投資方式進入了“賣房炒股”時代。

那么這個“房”指的是低效無用的“房”，而不是所有的“房”。

這個“股”指的是股權(quán)投資，是一級市場的股票（創(chuàng)業(yè)者的股權(quán)）和一級半市場的股票（合伙人獲得的股權(quán)激勵、PE/VC拿到的股權(quán)）。

而不是二級市場的股票（新股發(fā)行價購買的股票）。

更不是三級市場的股票（正常交易中買到的股票）。

9、謹慎投資“三級市場”股票

未來買“三級市場”的股票，風(fēng)險是非常大的。

一級市場的股票，也就是創(chuàng)業(yè)者的股權(quán)，是“印刷出來”的，基本上零成本（更多是技術(shù)、管理和經(jīng)驗），所以他們是這個時代的王者；

合伙人獲得的一級半市場的股票，是超低成本的。

毛大慶拋棄萬科，是他不愿意只獲得一級半市場的股票，他要去一級市場上“印股票”。

10、更細分的“三級市場”股票

其實“三級市場的股票”，又可以分為兩級。

沒有被莊家“價值發(fā)掘”的，流通中的股票，才是真正的“三級市場的股票”。

被莊家炒高的股票，其實已經(jīng)是“四級市場的股票”了，普通股民往往買的就是這種股票。

所以，他們是真正的跟風(fēng)者、弱者，也注定是中國這輪新的資產(chǎn)配置革命的犧牲品！

11、房價的真實內(nèi)幕

從過去30多年中國房價變遷的歷史，你能發(fā)現(xiàn)這個基本的事實：

房價沒有真正漲多少，是貨幣超發(fā)在推著它走。

如果將房價換算成當(dāng)時的豬肉、大米的價格，除了一線城市房子獲得溢價外，其他城市的房價在比值沒有發(fā)生多大變化。

12、“有用的房子”才能保值

常有朋友問，中國房價到底能漲多高。那要取決于國家發(fā)行多少貨幣。未來“有用的房子”，其價格也許跑不贏美元，但一定不會輸給人民幣。

從2014年開始，絕大多數(shù)城市“有用的房子”（可以出租，可以自住，也可以出售的房子）已經(jīng)變成一種“慢資產(chǎn)”。

它可能兩三年都不漲，但如果從超長時段觀察，比如20年，它仍然可以抵抗通脹。

在當(dāng)今中國，有人口增量的、行政級別高的城市，比如首都、直轄市、計劃單列市、省會城市，其中心區(qū)的普通住宅，仍然是非常好的長期投資工具。

13、股票的背后是信用和實業(yè)

未來10到20年，中國投資的主戰(zhàn)場是股權(quán)市場、股票市場，這是毋庸置疑的。

但股權(quán)和股票，從某種意義上是說是虛擬資產(chǎn)，或者叫信用資產(chǎn)。

沒有信用，一切增值保值無從談起，這信用不僅是企業(yè)信用，還有國家信用。有了信用，就能保值增長嗎？

還不行，還需要有技術(shù)、有管理、有市場。

14、千萬別掉入“博傻”陷阱

人民幣計價資產(chǎn)都已經(jīng)出現(xiàn)了泡沫。

其中最嚴重的是創(chuàng)業(yè)板的股票，人口流失城市郊區(qū)、新區(qū)的房產(chǎn)，位置不佳的城市綜合體，還有中國現(xiàn)當(dāng)代書畫作品等。

這些資產(chǎn)，你要千萬小心。他們已經(jīng)進入博傻期，也就是說，持有人需要找個更傻的人，賣出去。

15、人民幣大趨勢是貶值

人民幣匯率已經(jīng)高估，這是不爭的事實，預(yù)計2015年需要貶值3%到5%。

中國目前廣義貨幣M2增速比GDP快5%左右，這種背離如果持續(xù)，人民幣早晚有一天會大幅貶值。

能避免的辦法，只有通過改革，實現(xiàn)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級，同時控制M2增速。你在資產(chǎn)配置時，需要考慮這個問題。

如果你有條件，可以配置美元、歐元資產(chǎn)，前者將繼續(xù)升值，后者算是抄底。

注：廣義貨幣（Broad money）是一個經(jīng)濟學(xué)概念，和狹義貨幣相對應(yīng)，貨幣供給的一種形式或口徑，以M2來表示，其計算方法是交易貨幣（M1，即社會流通貨幣總量加上活期存款）以及定期存款與儲蓄存款。

16、股市火爆能持續(xù)多久

中國股市高溢價時代，最多維持到今年年底

隨著IPO注冊制的全面實施，股票供應(yīng)量加大，平均市盈率將不斷降低。

大部分中國股民，會在今年前半段賺點小錢，在今年年底前后，或者明年上半年血本無歸。

他們是這個時代的鋪路石，這是無法避免的傷痛。

17、謹慎投資，別被“賣房炒股”的說法忽悠了！

如果你人到中年，創(chuàng)業(yè)沒有機會了，炒股票也沒有內(nèi)幕消息，對于投資又不太熟悉，到國外配置資產(chǎn)也沒有條件。

那么，你抗御通脹的工具，還應(yīng)該是大城市中心城區(qū)的普通住宅，中小戶型的。

別被“賣房炒股”的說法忽悠了，選擇自己最安全的方式活著，比趕時髦被騙要好很多。
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